DeFi平台履历清算洗礼 去中心化金融面临拐点

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2020
03/25
03:42
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发布时间:2020-03-25 15:42:42

作者:时代财经 冯珊珊

受全球金融市场颠簸影响,加密钱币价钱的迅速颠簸,导致了大规模的爆仓和抵押清算,DeFi平台也履历了庞大的磨练。

DeFi(Decentralized Finance,去中心化金融)是区块链技术的一项重要应用,现在有三大主要赛道,即稳定币、抵押借贷和去中心化生意业务所。

就在3月12日,以太坊迎来了惊心动魄的时刻,所有DeFi项目共清算了凌驾2300万美元的资产。其中MakerDAO系统发生了最多的清算,价值凌驾1000万美元。与此同时,因为清算生意业务增长,推动以太坊链上生意业务费增长几百倍,加剧了各大DeFi协议清算的难度,整个ERC-20代币的转账均泛起拥堵。

“现在DeFi的生长仍然不够成熟,大家都在摸着石头过河,在这个历程中总会遇到许多新问题。”MXC团体副总裁Henry克日接受时代财经采访时如此表现。

那么,作为加密市场的新生儿,DeFi能否履历本次市场巨变的洗礼?未来,去中心化生意业务真的可以大放异彩?

图片泉源:Unsplash定点爆破,DeFi危机

“问题可能在于,DeFi的透明机制使得它容易被定点爆破,只要有利润空间,就有人这样去做。”行业知名KOL币姥爷向时代财经表现。

而Henry认为,这类突然发生的黑天鹅事件袒露了不少问题,这些问题会获得重视,DeFi也会在问题被解决的历程中实现长足生长。“短期来看,这些磨练引发了许多媒体的关注,以及不少人的担忧,可是从久远看DeFi的生长却是一件好事。“生长不是一蹴而就的,要有耐心,只有夯实了地基,才气盖摩天大楼。”

TOP Network团结首创人Noah Wang克日向时代财经表现,现在DeFi的生长存在三个方面问题:应用较少;其次是用户数、活跃度、流动性、生意业务深度远远不够;第三是产物用户体验有待提高。

“现在DeFi应用主要体现在抵押借贷领域,可是对标传统金融业务,抵押借贷只占有其中的一部门,像保险等行业的DeFi领域仍然有很大的开发空间。更为重要的是,现在抵押品也只能是各个公链上的数字钱币,好比以太坊链上只能抵押ETH,EOS链上只能抵押EOS,而没法像普通金融领域,购置屋子还可以使用实物做抵押。”Noah Wang认为,这需要未来区块链领域更成熟的生长和羁系的配合。

“现在,DeFi生态存在的问题主要是以太坊性能的瓶颈。”The Force Protocol&ForTube团结首创人雷宇克日向时代财经表现。

雷宇认为,在最近的极端暴跌行情内里,以太坊和DeFi应用面临了一次实战的压力测试,其中由于以太坊网络的性能瓶颈问题,导致了网络生意业务费率的提升,在一连串的连锁反映之后,造成了MakerDAO的拍卖机制没有根据预想的方式运作。

“在短期的暴跌之后,以太坊的价钱企稳,而加密资产的社区也开始努力的反思和总结本次暴跌对于DeFi生态的影响。”令雷宇欣慰的是,大多数的DeFi应用都没有在本次暴跌当中袒露出问题。

“整个行业能否在本次的全球金融危机当中存活下来,现在主要就是要看以太坊等主流加密资产的价钱接下来能否企稳。”雷宇说。

他认为,在履历短暂的暴跌之后,以太坊的价钱已经企稳。这也说明,在新进场的法币金融机构举行恐慌性抛售以后,加密社区内生性的支撑动力发挥了作用。与此同时,围绕着加密资产已经有越来越多的金融工具和体系被设计出来,以太坊等主流加密资产已经挣脱了空气币的逆境,正在向着更大更辽阔的领域进发。

雷宇对于本次危机当中加密资产行业能否幸存持有很是乐观的预期。

Noah Wang也表现,只管DeFi现在存在的问题不少,可是这种去中心化的金融方式很是值得期待,“或许后期经由改良后,DeFi会逐步走进主流金融的视野。”

去中心化生意业务能否大放异彩

在本月的加密资产暴跌潮里,虽然以太坊的链上生意业务费剧增,但大家反而用DEX(去中心化生意业务)更多了,生意业务量增长很是显着。

以DEX聚合生意业务工具1inch的数据参考,3月12日的生意业务量突破了记载到达853万美元,甚至靠近历史第二高的两倍。3月13日又突破了历史记载,凌驾1000万美元。

1inch聚合了凌驾10家DEX,它会资助用户挑选其中费率最合适的DEX举行生意业务。从1inch的生意业务漫衍来看,Uniswap占比最高,之后是Kyber和Curve,其他的都比力少。另一家类似的聚合生意业务平台ParaSwap也突破了历史记载,单日生意业务量231万美元。

从整体DEX的生意业务量占比数据来看,依旧是Uniswap占比最高,后续是Kyber和Oasis。Uniswap在24小时内的生意业务量凌驾5300万美元,Kyber为3300万美元,Maker旗下的Oasis靠近2000万美元。

“虽然和主流的资产生意业务比起来,数千万美元只是九牛一毛,我们还是要认识到,去中心化生意业务生长的趋势已经形成。”雷宇表现。

他认为,和中心化生意业务所经常遇到的系统宕机、黑客攻击、数据庞杂等情况相比,去中心化生意业务的优势在于其生意业务的最终性能够获得确认,纵然遇到网络拥堵的情况,一笔生意业务完全可以通过提高网络手续费的形式来获得执行,而且执行的效果是确定的,不会被人为修改。

此外,为相识决去中心化生意业务遇到的流动性问题,类似于Uniswap等项目,都引入了流动性池的观点。

“在未来,流动性池将会捕捉更多的资产价值,形成更深的生意业务深度,有望解决去中心化生意业务面临的流动性问题。”雷宇表现。

Noah Wang也认为,从久远来看,去中心化生意业务是未来趋势,“特别是近两年来,去中心化生意业务所的技术已经取得了长足的进步,以太坊、EOS等主链上都泛起了越来越多的去中心化生意业务所,特别是EOS去中心化生意业务所,无论是生意业务体验还是TPS上,都比之前的生意业务所要快得多。”

当前,中心化生意业务所的相对优势在于生意业务深度和流动性,但劣势也很显着。Noah Wang指出了其中的三点,“首先就是用户资产的宁静问题,资产被盗的事情连续不断,严重者导致生意业务所倒闭,用户也血本无归。”

其次,中心化生意业务所是靠收取手续费和上币用度生存下去的。手续费的存在大大增加了用户的生意业务成本,而上币费则让还在创业阶段的项目方不堪重负,可能许多有价值的项目会因为这个门槛上不了生意业务所。

最后,就是现在对生意业务所的羁系缺失。任何人都可以开生意业务所,而且纵然作恶也没有相应的处罚,导致现在的中心化生意业务所经常发生数据砸盘、收割韭菜的事情。用户的资产完全被生意业务所玩弄于股掌之间。

“这些缺陷在去中心化的生意业务所中完全可以获得解决。去中心生意业务所主要就是宁静,让用户资产的控制权掌握在自己手中。”Noah Wang进一步解释,去中心化生意业务所与中心化生意业务所最大的差别在于,所有的生意业务都通过智能合约来实现,将资产托管、拉拢生意业务、资产清算都放在区块链上,很是透明。而且,在去中心化生意业务所中生意业务,除了消耗一定量的GAS费,没有分外的手续费,在一定水平上减轻了生意业务者的肩负。

“固然,现在去中心化生意业务所在生意业务体验上可能与中心化生意业务所另有一定差距,可是我以为去中心化生意业务所是局势所趋。”Noah Wang表现。

“这次危机对于去中心化生意业务的生长来说,是一个契机。”Henry认为,在这次的危机中,投资者对传统金融市场的信心不足以及企业和投资者对现金的需求是导致流动性枯竭的原因。

“区块链技术是支撑去中心化生意业务的焦点技术,是‘制造信任的机械’。区块链技术在去中心化生意业务上的广泛应用,有助于生意业务历程的公然透明,而且跨越传统金融市场的界限,支持全球规模内无界限的流动性需求。”Henry表现。

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